Portus · par Alplexio
Zéro formulaire, zéro relance.Toute l’entrée en relation — conflits, KYC, screening — en automatique.
Développé par une équipe de juristes et d’ingénieurs.
Portus écarte les conflits et décide si un mandat relève même de la LBA. Lorsque c’est le cas, il accompagne un intermédiaire financier du premier contact jusqu’à un dossier pleinement conforme — identification, ayants droit économiques, filtrage et surveillance continue — self-hosted, de sorte que vos données clients les plus sensibles ne quittent jamais votre étude.
Actuellement en test·MLL Legal AG & IPrime Legal AG
Le triage
Première question : relevez-vous seulement de la LBA ?
La plupart des outils d’entrée en relation présument que la réponse est oui. Portus, lui, décide — chaque mandat est classé dans l’un de trois résultats à partir d’une brève saisie structurée, avec le raisonnement conservé au dossier. Le comment reste le vôtre ; le verdict, et son pourquoi, sont documentés.
Hors LBA
hors du champ d’applicationConseil pur ou contentieux. Aucune obligation KYC — et une preuve attestant pourquoi vous étiez hors du champ d’application.
Conseiller
art. 8b LBAObligations de diligence allégées, mais impératives. Portus exécute exactement ce que l’art. 8b exige — et pas un pas de plus.
Intermédiaire financier
art. 3 LBAObligations complètes — le dossier KYC complet, le filtrage et la surveillance continue.
Le statu quo
L’entrée en relation LBA, c’est là que les bonnes études perdent des heures — et s’exposent au risque.
- Formulaire A / Formulaire K sur papier, éparpillés entre PDF et lecteurs partagés
- Des contrôles PEP et sanctions faits à la main — et rarement répétés
- Un scoring du risque dans un tableur qu’aucun auditeur ne peut suivre
- Une entrée en relation qui prend des jours pendant que le client attend
- La saison des audits OAR passée à reconstituer des dossiers
- Vos données les plus sensibles — ayants droit économiques, PEP — dans le cloud d’un tiers
Ce que fait Portus
Chaque obligation d’entrée en relation LBA, dans un seul dossier.
Décidé, pas deviné
Champ d’application, filtrage et risque — tranchés dès la saisie, avec le raisonnement conservé au dossier.
Un dossier scellé
Tout au même endroit, append-only et prêt pour l’audit. Rien à reconstituer lors de la saison des audits OAR.
Ne quitte jamais votre étude
Les données les plus sensibles que vous détenez — ayants droit économiques, PEP — restent sur votre propre infrastructure.
Pourquoi pas un outil générique
Conçu pour la LBA — pas adapté à elle.
Les SaaS d’entrée en relation génériques et les tableurs n’ont jamais été conçus pour la LBA suisse. Sur les critères qu’un associé pèse réellement, ils ne peuvent pas suivre.
Fonctionnement
Quatre workflows. Un dossier. Aucune étape obligatoire sautée.
Séquentiel et verrouillé — aucun dossier dans le champ d’application ne s’ouvre tant qu’une étape obligatoire reste en suspens. Les mandats hors champ d’application sont consignés et clôturés sans KYC. D’abord les conflits, puis le champ d’application, puis le dossier, puis l’approbation.
- 01
Contrôle des conflits d’intérêts
Les conflits d’intérêts sont réglés avant toute chose.
- 02
Statut LBA
Dans le champ d’application ou non — décidé et documenté.
- 03
KYC
Parties, ayants droit économiques, filtrage, risque.
- 04
Ouverture du dossier
Approuvée, scellée et horodatée.
En action
Le dossier se construit tout seul.
Conflits écartés, champ d’application décidé, dossier KYC complété, dossier scellé et horodaté — tout l’onboarding, du début à la fin. Lecture sans le son ; activez-le quand vous voulez.
Collaboration avec le client
Partagez le dossier LBA — en lecture seule, ou laissez le client compléter sa partie.
Envoyez au client un lien sécurisé, qu’il ouvre avec un code à 6 chiffres que vous lui communiquez séparément. Donnez-lui un accès en lecture seule au dossier, ou laissez-le compléter lui-même son identification et les informations relatives à ses ayants droit économiques — vous définissez les droits, et pouvez les modifier à tout moment.
Un aperçu — parcourez-le.
- C’est vous qui définissez les droits. Lecture seule ou modification, pour chaque client — modifiables ou révocables à tout moment ; le journal d’audit consigne qui pouvait faire quoi.
- Un code, pas une porte ouverte. Votre client reçoit le lien par e-mail ; le code à 6 chiffres qui l’ouvre lui parvient séparément, par téléphone ou en personne — et le lien expire de lui-même.
- Le portail ne conserve rien. Le client travaille sur une page distincte et sans état — pas de base de données, pas de clés, aucun code de votre étude derrière.
Envoyé par e-mail sous forme de lien sécurisé, ouvert avec un code que vous transmettez séparément · droits de consultation ou d’édition que vous contrôlez, révocables à tout moment.
La seconde application
Une application distincte — la seule chose que votre client ouvre jamais.
Le lien ouvre une application distincte et sans état, qui ne contient aucune base de données, aucune clé ni aucune ligne du code de votre étude. Votre client la déverrouille avec le code à 6 chiffres que vous lui avez remis, voit exactement ce que vous avez partagé et — s’il dispose des droits d’édition — complète sa propre partie. Les documents qu’il téléverse sont chiffrés sur son appareil avant l’envoi ; ses réponses reviennent directement dans votre dossier.
Votre identité
- Nom completAndrea Meier
- Date de naissance14 mars 1979
- NationalitéSuisse
- Adresse de domicileBahnhofstrasse 12 · 8001 Zürich
- Pièce d’identitéPasseport · chiffré
Pour qui
Toute personne soumise à la LBA.
Portus est conçu pour les professions que la loi sur le blanchiment d’argent (LBA) atteint — études d’avocats et avocats, notaires, fiduciaires (Treuhänder) et intermédiaires immobiliers. Partout où l’acceptation d’un mandat peut vous soumettre à la LBA, Portus exécute précisément les obligations qu’il déclenche — ni plus, ni moins — et conserve la preuve que vous les avez remplies. Déployé aujourd’hui pour une étude d’avocats agissant comme intermédiaire financier.
Études d’avocats
Lorsqu’elles agissent comme intermédiaires financiers — maniement de valeurs patrimoniales, constitution de sociétés, transactions.
Fiduciaires
Les fiduciaires qui gèrent des avoirs et des structures de clients au sens de la LBA.
Gestionnaires de fortune
Gestionnaires et conseillers indépendants soumis à des obligations de diligence.
Membres d’un OAR & intermédiaires
Toute personne soumise à la loi sur le blanchiment d’argent et à la surveillance de son OAR.
Sécurité & souveraineté
Les pires données à confier au cloud d’un tiers.
Ayants droit économiques, correspondances PEP, dossiers de soupçon — Portus conserve le tout sur votre propre infrastructure. La base de données et le stockage constituent tout le plan de données.
Auto-hébergé, ou hébergement suisse
Exploitez-le sur votre propre infrastructure, ou chez un hébergeur suisse — à votre choix, jamais un cloud américain. Les ayants droit économiques et les PEP restent en Suisse ; aucune exposition au CLOUD Act dans un cas comme dans l’autre.
Journal d’audit append-only
Chaque action sur chaque dossier est journalisée — exactement ce qu’un audit OAR veut voir.
Source-available
Vérifiable par votre propre équipe — un logiciel inspectable, pas une boîte noire. Vous n’êtes jamais captif d’un fournisseur dont vous ne pouvez pas voir l’intérieur.
Conçu par un juriste-ingénieur
Spécifié par quelqu’un qui a dû lui-même satisfaire à l’obligation — et non rétro-conçu à partir d’une brochure.
Où résident les données
À quoi ressemble un dossier scellé
- 09:12:04 party.identified prev0000…0000 hasha1f0…7c2e
- 09:12:41 bo.form_a.signed preva1f0…7c2e hash4d9b…e83a
- 09:13:22 screening.cleared prev4d9b…e83a hash9f2c…e41a
Votre propre infrastructure
On-premises ou votre propre serveur — la base de données et les volumes de stockage constituent tout le plan de données.
Un hébergeur suisse
Exploitez-le chez un hébergeur suisse, pour que les données clients restent en Suisse de bout en bout.
Interconnecté avec votre stack
Intégré à votre infrastructure existante — p. ex. Microsoft Azure — chiffré avec vos propres clés (CMK).
Pourquoi maintenant
Les obligations se resserrent.
- Un registre fédéral des ayants droit économiques accroît les obligations de transparence pour les sociétés suisses et leurs intermédiaires.
- L’application du droit et les audits OAR se durcissent — les dossiers qui ne se reconstituent pas sont un risque.
- La souveraineté des données n’est pas négociable : les données PEP et d’ayants droit économiques sont précisément ce qu’on ne confie pas à un cloud américain.
Feuille de route
Deux de plus, avec nos premiers cabinets.
En cours de développement, à découvert. Nous dirons que c’est en ligne quand ce le sera — pas avant.
Identification par vidéo
Identifiez un client par appel vidéo sécurisé — la voie reconnue par la FINMA pour un onboarding à distance, sans déplacement en agence ni copie certifiée. S’intègre à l’étape KYC, les preuves restant dans le même dossier scellé.
Assistant de classification
Un assistant IA qui lit le mandat et propose où il se situe — hors LBA, intermédiaire financier ou conseil — en exposant son raisonnement, que vous confirmez. Il accélère la première question ; il n’y répond jamais à votre place.
Questions d’associés
Posées avant chaque démo.
Que se passe-t-il lorsque l’audit de l’OAR arrive ?
Rien de particulier — c’est précisément l’objectif. Chaque mandat figure déjà dans un dossier complet, tenu en append-only : le verdict de triage et sa motivation, les documents d’identification, les passes de filtrage, les approbations. L’auditeur voit ce qui s’est passé et quand. La saison de reconstitution disparaît.
Portus remplace-t-il notre jugement en matière de compliance ?
Non — et méfiez-vous de tout ce qui le prétend. Portus structure les obligations, documente les décisions et ne laisse rien passer ; le jugement juridique reste entre les mains de vos collaborateurs, consigné de manière à prouver qu’ils l’ont exercé.
Nous avons des années de dossiers clients existants. Pouvons-nous les migrer ?
Oui — chaque mandat existant est ressaisi via la même saisie initiale, de sorte qu’il passe par le même triage et les mêmes contrôles d’exhaustivité, et les lacunes apparaissent au lieu de rester cachées dans les tiroirs. Vous fixez le rythme ; le délai de conservation légal de 10 ans s’applique dans tous les cas.
Qui peut voir les données de nos clients ?
Vous seul. Portus est self-hosted : la base de données et les volumes de stockage sur votre infrastructure constituent tout le plan de données. Alplexio n’a aucun accès permanent — les ayants droit économiques, les correspondances PEP et les dossiers de risque ne quittent jamais votre étude.
Et si un jour nous souhaitons changer de solution ?
Vos données vous appartiennent : export complet dans des formats ouverts, et les dossiers légaux restent lisibles pendant toute la durée de conservation. Exploitez-le sur votre propre infrastructure ou chez un hébergeur suisse, et auditez le code source vous-même — l’absence de verrouillage est un objectif de conception, pas une promesse.
Combien cela coûte-t-il ?
Forfait annuel fixe, adapté à la taille de l’étude — tout compris, sans facturation à l’acte — détaillé pour votre étude lors de la démo.
Une question propre à votre configuration ? Posez-la lors de la démo — ou écrivez à jan.petrik@alplexio.com.
Les personnes derrière
Bâti par des gens qui font le travail.
Portus est le premier produit d’Alplexio AG — une société suisse de logiciels qui conçoit des outils pour les professions réglementées — dirigée par deux juristes-ingénieurs en exercice et conseillée par des experts techniques chevronnés.
Jan Petrik
Cofondateur & CEO
Dr. sc. et Dr. iur. des. · LL.M.
Juriste, ingénieur & mandataire en brevets européens
Rudolf A. Rentsch
Cofondateur & conseiller juridique
Dr. iur. et Dipl. El.-Ing. ETH
Avocat, conseil en brevets suisse
Markus Bambach
Conseiller technique
Prof. Dr.
Professeur, ETH Zurich
Où nous en sommes
Une tarification pour les suivants.
Nous accueillons les prochains intermédiaires suisses — trente minutes avec le juriste-ingénieur qui l’a construit, sans équipe commerciale entre les deux. Auto-hébergé, ou hébergé chez un prestataire suisse.
Forfait annuel fixe, adapté à la taille de l’étude — tout compris, sans facturation à l’acte. Votre devis exact est présenté lors de la démo.